Një emër do ta bëjë këtë shumë të qartë: Bernie Madoff. Madoff ishte një ndërmjetës për pjesën më të madhe të karrierës së tij - një pozicion që nuk kërkon një detyrë fiduciare - por kur u regjistrua si këshilltar investimesh në vitin 2006, ai mori një detyrë fiduciare ndaj klientëve të tij. … Standardi fiduciar ka për qëllim t'ju mbrojë.
A është një këshilltar robo një fiduciar?
Këshilltarët Robo, si këshilltarët tradicionalë financiarë, kërkohet të veprojnë në interesin më të mirë të klientëve të tyre. … Shumica, nëse jo të gjithë, robo-këshilltarët janë këshilltarë të regjistruar investimesh dhe për këtë arsye u nënshtrohen këtyre standardeve besnike.
A janë të gjitha firmat e investimeve besnike?
Të gjithë këshilltarët e investimeve të regjistruar në Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim të SHBA-së (SEC) ose një rregullator shtetëror të letrave me vlerë duhet të veprojnë si fiduciarëNga ana tjetër, agjentët e ndërmjetësve, agjentët e aksioneve dhe agjentët e sigurimeve u kërkohet vetëm të përmbushin një detyrim të përshtatshmërisë.
Çfarë e bën dikë një fiduciar?
Një fiduciar është dikush që menaxhon pronën ose paratë në emër të dikujt tjetër Kur bëhesh fiduciar, ligji kërkon që të menaxhosh pasuritë e personit për përfitimin e tij - dhe jo tuajën. Në një marrëdhënie fiduciare, personi që duhet t'i japë përparësi interesave të klientëve të tyre mbi interesat e tyre quhet fiduciar.
Çfarë bëri saktësisht Bernie Madoff?
Si një financier i respektuar, Madoff bindi mijëra investitorë që të dorëzonin kursimet e tyre, duke premtuar rrejshëm fitime të qëndrueshme në këmbim. Ai u kap në dhjetor 2008 dhe u akuzua për 11 akuza për mashtrim, pastrim parash, dëshmi të rreme dhe vjedhje.
